財務顧問必須順風順水

財務顧問必須順風順水

品牌與感覺:商人兼演藝人員吉米·迪恩(Jimmy Dean)曾經說過:“ 我無法改變風向,但可以調節風帆”。

財務諮詢正處於十字路口,這個行業麵臨著許多挑戰,這已不是什麼秘密。這些變化的核心是財務顧問,以及他們對新的消費者環境中不斷演變的角色的理解。

挑戰帶來機遇。如果顧問退後一步,調整思路,改變風向,他們將能夠實現,並且在許多情況下,會超越其目標。思維改變的核心是,顧問在做事時要記住人性。良好的財務建議可幫助客戶留下寶貴的遺產,了解其含義並事先做好計劃。這意味著財務建議既關乎您的身份,又關乎您的工作。

風移

在過去五年中,財務諮詢的世界發生了變化。儘管在過去五年中推動行業前進的某些趨勢今天仍然適用,並將在不久的將來適用,但仍朝著生活方式規劃和基於目標的建議進行重大轉變。因此,人們越來越重視基於結果的實施,這既有影響又有意義。

如今的客戶想要不同的東西,個性化對行業產生巨大影響。

除此之外,還存在監管壓力,《零售分銷評論》正迫使顧問重新評估其收費模式,從而幫助行業針對所提供的建議開發新的薪酬模式。由於風險產品的傭金將減少並且完全被投資所驅逐,因此顧問將需要增加他們向客戶收取的顧問費。

對於大多數顧問而言,挑戰就變成了:將來我如何在客戶麵前站起來,告訴他們我需要將所收取的費用加倍。我要接受客戶要問的事實…… 您值得嗎?

現在,財務顧問比以往任何時候都需要更加專注於突出和實現其價值主張。這是一個公平的問題。有必要提供財務建議嗎?你值得我投資嗎?那麼,我們如何幫助客戶理解答案是肯定的?

增值

顧問認為什麼與消費者認為什麼是完全不同的東西。

因此,顧問需要進行調整以充分利用此機會。他們需要提供出色的建議經驗。在未來的幾年中,顧問將需要提供值得付出的經驗,並相應地使用工具。技術和客戶接觸點的使用對於實現這一點至關重要。

此外,還有大數據-大數據將在確定有意義的趨勢和優先事項,消費者的特定需求以及幫助顧問保持相關建議方麵發揮巨大作用。雖然顯然需要將大數據集成到建議交付和產品開發中,但是在如何集成這些數據方麵需要保持平衡。與客戶進行解釋和諮詢,並加深對集成到產品中的數據的了解,這一點至關重要。

如果顧問希望將來取得成功,則需要給客戶最大的機會,使他們過上最有意義的生活。客戶之間的含義不同,並且需要財務顧問的指導,因為大數據並不能單獨解決這個問題。

討論區

去年,Springboks贏得了橄欖球世界杯,我們都被喜悅,自豪和情感所克服。他們的成功很大一部分是團隊所擁有的才能,但是成功的很大一部分是他們有一位模範教練來幫助他們構想一個目標,製定實現該目標的戰略並最終採取行動。

因此,顧問應認真對待財富教練的角色,並應與客戶進行持續的討論。其中最基本的是圍繞財務目標進行的重要討論,請記住,最初的對話可能會隨著時間而變化。對於客戶來說,今天重要的事情可能在五年後對客戶來說並不重要。

振作起來

顧問需要回到財務建議的基礎上。不斷變化的環境可能有點令人生畏,但是在這種環境中繁榮並非並非不可能。不僅關乎您出售的產品或資格和經驗,還可以吸引您。相反,最重要的資產集中在傾聽客戶,同情他們,幫助他們做出明智的決定,與他們一起走向繁榮和管理他們的期望方麵。

簡而言之,這是在他們所做的每件事中都銘記著人性,同時使他們能夠用最大的風來揚帆。